Getlife vs MAPFRE: la diferencia clave es quién asume el riesgo
La primera diferencia entre Getlife y MAPFRE no está en las coberturas, sino en quién asume el riesgo. Getlife es una agencia de suscripción (MGA) cuyas pólizas garantiza AXA —«AXA es la aseguradora que asume el riesgo» (life5.es/seguros-axa, julio de 2026)—, mientras que MAPFRE es una aseguradora española que suscribe y garantiza su propio seguro. Ambas son opciones dentro del seguro de vida, pero tu contraparte real cambia: con Getlife es AXA; con MAPFRE es MAPFRE.
La segunda diferencia es el modelo: Getlife funciona 100% online, con un cuestionario de salud y sin oficinas, mientras que MAPFRE combina la contratación digital con una amplia red de oficinas y varias modalidades. Conviene saber, además, que Getlife cambió de nombre a Life5: es la misma insurtech tras un rebranding.
Formulario en el que el solicitante declara su estado de salud antes de contratar. La aseguradora lo usa para valorar el riesgo; ocultar datos puede dejar la cobertura sin efecto.
Ver en el glosario| Concepto | Getlife (Life5) | MAPFRE |
|---|---|---|
| Tipo de entidad | Agencia de suscripción (riesgo: AXA) | Aseguradora española |
| Quién asume el riesgo | AXA | MAPFRE |
| Garantía principal | Fallecimiento por cualquier causa | Fallecimiento por cualquier causa |
| Invalidez | IPA opcional | Invalidez absoluta y permanente |
| Enfermedad grave | No (anticipo de sepelio) | Cáncer mama y próstata hasta 15.000 € |
| Modalidades | Familia, Hipoteca, Seniors | Varias (temporal renovable, V80, hipoteca, TodoVida) |
| Capital máximo | Hasta 500.000 € | Consultar |
| Contratación | 100% online, cuestionario de salud | Online y red de oficinas |
| Precio desde | 3 €/mes (Familia) | Se calcula por perfil |
Web de Getlife/Life5 (life5.es) y ficha y web oficial de MAPFRE (julio 2026) ·
Coberturas y modalidades: en qué gana cada uno
En coberturas, Getlife gana en rapidez y sencillez, mientras que MAPFRE gana en variedad de modalidades y en garantías más amplias. Getlife cubre el fallecimiento por cualquier causa y la invalidez permanente absoluta (opcional), con capital de hasta 500.000 €, un anticipo para gastos de sepelio y contratación en minutos sin reconocimiento médico presencial (life5.es, julio de 2026). Su punto débil es que no ofrece una garantía específica de enfermedad grave con adelanto de capital.
MAPFRE estructura su oferta en varias modalidades: temporal renovable (CreciVida, VidaSí), Riesgo V80 de prima constante, Amortización de Hipoteca y TodoVida con renta más capital, con edad de contratación hasta los 67 años según modalidad. Su gran ventaja sobre Getlife es la cobertura de cáncer invasivo de mama y próstata de hasta 15.000 €, la opción de dependencia severa y la atención presencial en oficina. El detalle está en la ficha del seguro de vida de MAPFRE.
Situación en la que las secuelas de un accidente o enfermedad impiden de forma definitiva ejercer cualquier profesión. Suele dar derecho al cien por cien del capital asegurado.
¿Getlife o MAPFRE? Para quién es mejor cada uno
Elige Getlife si priorizas contratar rápido y 100% online, quieres un precio de entrada bajo (desde 3 €/mes en la modalidad Familia) y te basta con la cobertura de fallecimiento e invalidez; recuerda que el riesgo lo respalda AXA. Elige MAPFRE si prefieres una aseguradora que asume su propio riesgo, si quieres varias modalidades entre las que elegir, si valoras garantías más amplias como la enfermedad grave o la dependencia, o si te importa poder ir a una oficina. Para perfiles con patologías previas, revisa en ambas cómo tratan el cuestionario de salud y las exclusiones de preexistentes antes de firmar.
Antes de decidir entre Getlife y MAPFRE, compara ambos con AXA, VidaCaixa y más de 15 aseguradoras de vida en coberturas, capital y precio. El precio es el mismo que contratando directamente con la aseguradora.
Comparar seguros de vida →Seguratis es una correduría inscrita en la DGSFP y no está afiliada a Getlife, Life5 ni MAPFRE. La comparación se basa en la documentación pública de ambas a julio de 2026; coberturas, capitales y precios exactos dependen de cada póliza y del cuestionario de salud.
Getlife es mejor si quieres contratar rápido, 100% online y barato (desde 3 €/mes), con fallecimiento e invalidez. MAPFRE es mejor si prefieres una aseguradora con varias modalidades, garantías más amplias (cáncer de mama y próstata hasta 15.000 €) y atención en oficina.
El riesgo de Getlife lo asume AXA (life5.es/seguros-axa, julio de 2026); Getlife solo diseña y gestiona la póliza como agencia de suscripción. MAPFRE es una aseguradora española que suscribe y garantiza su propio seguro de vida.
Sí. Getlife cambió de nombre a Life5 en su rebranding: es la misma insurtech, con las mismas coberturas y el mismo asegurador (AXA) detrás. Comparar Getlife con MAPFRE equivale a comparar Life5 con MAPFRE.
En la modalidad de entrada, Getlife publica un precio desde 3 €/mes (Familia). MAPFRE calcula la prima por cotización según modalidad, edad y capital, sin un 'desde' oficial citable. El precio real depende del capital y del cuestionario de salud.
MAPFRE incluye una cobertura de cáncer invasivo de mama y próstata de hasta 15.000 €. Getlife no ofrece una garantía específica de enfermedad grave; se centra en fallecimiento e invalidez, con un anticipo para gastos de sepelio.
Getlife no exige reconocimiento médico presencial: usa un cuestionario de salud online que puede derivar en sobreprima o denegación. Las condiciones de MAPFRE varían por modalidad y capital; conviene confirmarlas en la cotización.
